13问答网 > 如何理解“如果放弃现金折扣成本率大于银行借款利率，则企业放弃现金折扣的代价较大，对企业不利。”

如何理解“如果放弃现金折扣成本率大于银行借款利率，则企业放弃现金折扣的代价较大，对企业不利。”

能用白话解释一下吗？谢谢！
2025-03-16 04:07:40
推荐回答（2个）
回答1：

很好理解啊，比如说银行贷款利率是年利率8%。A企业卖给B企业一批商品，应收账款100万，规定了企业可享受1/30的现金折扣，即30天能享受1%的折扣优惠，银行贷款利率为月息0.67%，小于企业给的优惠，情愿从银行贷款出来还那100万。如果企业给的现金折扣为1/60，即30天只能享受0.5%的折扣优惠，小于银行贷款利率，从银行借款来换账不划算，选择放弃现金折扣。所以说企业在对应收账款制定现金折扣的时候一般要高于银行贷款利于，才能促使企业利用银行贷款来还清货款，从而回笼资金

回答2：

是这样的。
比如说银行贷款利率是年利率8%。
A企业卖给B企业一批商品，应收账款100万，规定了企业可享受1/30的现金折扣，即30天能享受1%的折扣优惠，银行贷款利率为月息0.67%，小于企业给的优惠，情愿从银行贷款出来还那100万。如果企业给的现金折扣为1/60，即30天只能享受0.5%的折扣优惠，小于银行贷款利率，从银行借款来换账不划算，选择放弃现金折扣。
这个所以说企业在对应收账款制定现金折扣的时候一般要高于银行贷款利于，才能促使企业利用银行贷款来还清货款，从而回笼资金。

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