买卖基金是按交易时段的双方接受的市场价的净值算的，或折价或溢价，都有可能，而基金赎回在每天交易时段的下午3点前按当天净值算，之后，按第二天净值算。基金赎回一般都要收费，持有不满一年的按0.5%收费（前端收费），如果是后端收费持有不满一年的按1.8-2.2%收费。如果收盘后申购基金是按第二天的净值算，基金赎回一般4-7天到账。
当天的净值，大约6天到帐
