找寻有潜力的客户，有购买力的客户，发掘客户的需求，不要隐瞒客户。针对喜欢存5年定期的客户推荐趸交产品。首先说明5年后（6年后）本金不受损失，先稳住客户，把握住客户怕亏本的心态，其次说明满期后（5年或6年后）有一笔固定的收益，这个每家公司不一样，而且要说明，这个收益不管那个时候经济怎么样，银行利率怎么样 ，都是保障的。其次要给客户说明这个保险是有分红的，分红每年不确定。有多有少，可以用上一年度的分红给客户大概看一下，但是如果客户不问不要说，万一今年没达到，到时客户说你误导他。另外，保障性要和客户说明白，这份保险保的是什么？是死亡啊还是重残，一般现在代理的全是死亡保险，只有被保险人死亡才可以赔付的，这个一定要说。期交，其他不变，要和客户说明白这样的投资方式每年只需要一小部分钱，并不需要一次性拿很多，但是10年或15年后就有一笔累积资金，积少成多，慢慢的小资金也有大用处。万能，一定要告诉客户有初始费用，按月计息，月收保管费，至少5万元目前来算5年才有和银行差不多的收益。
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