信用证保证金存款一般是指开立信用证时向开证行缴纳的、用于信用证日后对外支付时的保证，并被冻结不能用作他用。而保证金可以是本币，也可以是其他货币。
其他货币资金包括信用证保证金，除此之外还包括企业的外埠存款，银行汇票存款，银行本票存款，信用卡存款，存出投资款
一样的，该保证金视同你公司的货币资金（银行存款）
