据报道，9月1日起将对境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息进行采集，使用境内银行卡在境外消费1000元以上就需要上报交易，长期如此或将被视为洗钱。
报道称，作为监管手段，境内银行卡在境外的提现和消费信息报送当然是为了监测异常交易，作为个人出境使用最主要的支付工具，个人境外持卡交易已经超过1200亿美元。但随着海外消费金额的逐年增长，个人外汇违法违规行为时有发生，不少个人通过刷卡购买境外投资性保险、境外购房，更有甚者刷卡进行虚假购买，兑换成现金非法转移资产。
为防范跨境洗钱和其他犯罪活动，外汇局将通过银行卡管理系统向各发卡行发送存在银行卡境外违规交易记录或其他违法违规行为的个人信息，1000元以下，可以基本满足境外小额消费的需要，支出额度较大的一般都在1000元以上。
有业内人士表示，海外代购原本就是逃避关税的违规行为，如果卖家经常在某些店里买一些奢侈品、化妆品等，刷卡频繁且额度较高，那么就会受到外汇局关注。一旦长期有超过1000元的境外消费，就可能会被列为重点关注对象。
对此有网友纷纷表示，加强监管是正确的！
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