请问谁有管理保单的好方法?

2025-02-24 20:50:29
推荐回答(4个)
回答1:

1、把电子保单打印出来
养成良好的习惯,买了保险,无论是网络投保还是其他方式,第一时间把收到的电子保单打印出来,统一整理放到文件夹里,和家里有价值物品放在一起!
这样的好处是不会因为遗忘而忽略自己购买的保险交费、续费情况,一旦出险家人也可以拿着保单向保险公司进行索赔。不会因为家人不知道自己购买的保险情况,而错过理赔最佳时间。

不过这种方法缺点也很明显,如果一家人拥有几十份保单,光打印出来就得半天,保存起来,也并不是很方便。
2、保单管理APP
目前网上有一些专门的保单管理APP,这些APP上可以自己录上保单的信息,比如保额多少、哪家保险公司的、保单什么时候续费等等。用这种APP的好处是可以更加方便快捷的进行保单管理。但缺点是,这种方法可能会泄露自己的一些隐私和信息。
3、专业保单代管理机构
目前也有一些专业的保单管理机构,不过现在这种机构比较少,一般人拥有几份保单的话,也不愿意用这种保单管理机构,可能一些大额保单或保单数量比较多的家庭才会用这些保单管理机构。一方面,这些机构可以进行保单管理,而另外一方面还能进行保单分析,进行合理保险规划。
4、用Excel表保存
自己购买的保险可以用Excel表格保存起来,然后把表格存放到电脑里面一份,然后可以保存到U盘备份一份放到家里。这样的话家人也可以快速找到相关保险信息。
大叔这边已经整理好了一份保单管理的表格,里面包含的信息有购买渠道、保险公司、保额、险种、产品名称等信息,然后自己按照表格进行填写一下就可以了。

回答2:

我用的保单盒子,里面有专业的保单管家,安全放心。方便快捷。

回答3:

这个每个人保管方式都不一样

回答4:

跟户口本放一起