论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别

反洗钱与反洗钱调查的区别如下：

从定义的角度来看，反洗钱检查和反洗钱调查是反洗钱管理部门在反腐败过程中为实现特定行政目的而收集信息和核实信息的行政行为。

两者在以下四个方面存在显着差异：

一、目标不同。反洗钱调查的目标是可疑的交易活动，反洗钱检查的目标是实施金融机构和其他单位和个人的反洗钱规定。

二、对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构。反洗钱检查的对象包括金融机构以外的其他单位和个人。

三、目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集数据和核实信息来确定可疑交易活动是否属实以及是否涉嫌洗钱。反洗钱检查的目的是检查和监督金融机构和其他单位和个人履行反洗钱义务。

四、结果不同。反洗钱调查的结果有两个方面：第一，通过调查，消除涉嫌洗钱;第二，如果不能排除洗钱，立即向有管辖权的调查机关报告。

反洗钱检查还有两个结果：首先，通过检查，确定被检查机构符合反洗钱规定的要求，并在必要时予以表彰;其次，确定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或者处罚。

参考资料：百度百科-反洗钱现场检查管理办法

参考资料：百度百科-反洗钱调查实用手册

从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是反洗钱行政主管部门在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为，但二者在以下四个方面存在着显著的不同：

1、客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，而反洗钱检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。

2、对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象除金融机构外，还包括其他单位和个人。

3、目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪；而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实。

4、结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。而反洗钱检查的结果也有两种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。

扩展资料

五大常见洗钱

第一：赌场洗钱

赌场是洗钱的天然良港，被公认为是目前最传统的洗钱方式。

当犯罪嫌疑人非法取得了大笔资金时，为了将其合法化，犯罪嫌疑人用这笔资金在合法的赌场购买等额的筹码进行赌博，当象征性地输掉或者赢一些钱时，犯罪嫌疑人再将筹码换为现金离开或者要求赌场将现金汇到自己账户，而为了资金的安全，大额的现金一般是通过汇款转账的形式完成的。

第二：地下钱庄

地下钱庄的操作一般是采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的模式，不让资金外逃发生物理过程。地下钱庄之间经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。

通常而言，地下钱庄在境内和境外都有自己的接头人，犯罪嫌疑人在国内将自己非法获取的资金交给地下钱庄在国内的接头人，然后地下钱庄在境外的接头人再将等额的外币汇入犯罪嫌疑人在境外的银行账户，或者当犯罪嫌疑人抵达境外后，地下钱庄在境外的接头人再将等额的外币交付给犯罪嫌疑人。

之后犯罪嫌疑人再以正当的理由将其流转回来。

第三：艺术品拍卖

艺术品拍卖也是常见的洗钱方式之一。

通常情况下，犯罪嫌疑人将自己已有的艺术品交托于拍卖行进行拍卖，然后将自己非法获得的资金托付给自己具有财力的亲信或者其他的组织或者机构，拍卖成功后，犯罪嫌疑人的亲信或其他组织和机构再用犯罪嫌疑人托付给他们的资金去支付费用，从而让自己的非法资金通过拍卖艺术品的形式以合理的理由回流到自己的账户。

第四：服务行业的虚假交易

广告公司、咨询公司、饭店、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心和夜总会等集中花现金的经营场所，都是洗钱的“好地方”。这些行业的共同点是，拥有充裕的现金流，成本可大可小难以查证，且有自己的银行账号可以提现。无论是‘黑钱’还是公款，大多通过用支票付账后提现。

第五：保险洗钱

保险洗钱是指以商业保险这一金融服务为载体，利用保险市场及保险中介市场的途径渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。

参考资料来源：人民网-意见出台反洗钱，这五大常见洗钱方法你都知道吗？

从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是反洗钱行政主管部门在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为，但二者在以下四个方面存在着显著的不同：
（ 1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，而反洗钱检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。
（ 2）对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象除金融机构外，还包括其他单位和个人。
（ 3）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪；而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实。
（ 4）结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。而反洗钱检查的结果也有两种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。