反洗钱工作对我国经济金融发展的作用和意义

要充实发挥金融机构在预防洗钱中的作用，金融机构的内部控制机制必不可少。提倡要求我国金融机构必须创建和生长预防洗钱的内部控制机制。凭据美洲国家关于洗钱犯法的模式规矩，金融机构应接纳、生长、增补内部方案、政策、步伐和控制，以预防和监测洗钱犯法。内部控制纲领至少应包括下述内容：

创建确保其雇员高度诚实的步伐和对雇员品行、事情和金融历史举行评估的评估机制；

开展一连生长的雇员培训项目，诸如“知道你的客户”培训项目，对雇员举行有关预防洗钱的教诲，使雇员知道自己在辨认客户、生存和提供纪录、纪录和陈诉现金交易以及陈诉可疑交易方面所具有的责任；

具有独立的审计职能，对内部控制方案的屈从情况予以检查。

金融机构应指定属于管理层的官员认真内部控制和步伐的适用，包括认真适当生存纪录和陈诉可疑交易。这些官员应具有与主管构造团结的职能。

我国可以警惕美洲国家构造关于洗钱犯法的模式规矩来生长和完满自己预防洗钱的内部控制制度。

总之，我国应警惕国际社会反洗钱的乐成经验，议决执法手段增强对金融机构的监禁，将金融体系纳入综合治理洗钱的执法网络，使金融机构负担执法使命接纳反洗钱的政策和措施进一步完满控制洗钱的执法机制。