你只比较买时候的当日单位净值和现在的单位净值就行了，乘以固定的份数，一比较就知道了，其他的不用看！ 也没有赔完的道理！甭管净值多低，份数固定，你不赎就不赔！只是被套牢而已。
单位净值是你购买基金时候的每份的价钱。累计净值是基金从发行到现在的价值，但是中间由于分红等原因净值会有所减少，这个时候单位净值变化，但是累计净值不会变化，会继续累计加减。
你是看错了，人家是日增长率，率，所以是一个比率关系，当（日净值-前一日净值）/前一日净值=-1.4898%，后面的也是月增长率。
日增长率、月增长率都只是指当前单位净值相对于前一交易日或前一个月的涨跌情况。做基金应该关注的是净值的变化，单位净值会随基金的收益分派而发生大幅波动，而累计净值则能看出这只基金收益的真实走势。
仍以你举的基金为例，日增长率是-1.4898%，那么该基金前一个交易日的净值是1.074，计算方法1.058/（1-0.014898）。月增长率是3.7257%，那么该基金一个月前的净值是1.0199
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