经营活动产生的现金流量净额为负数怎么向银行解释,如做说明怎么说明

2025-02-25 08:45:29

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回答1：

经营活动现金流量为负数反映出的是企业垫资经营的状况，反映出企业的偿债能力堪忧，银行当然需要合理的解释。
一般情况下。垫资经营是需要提供一份有保障的合同，证明企业的垫资是暂时性的行为，企业的现金流会随着项目或产品的推进而改善的。

回答2：

不能为负数，，现金净流量是指
本期现金（现金等价物）收入减去本期现金（现金等价物）支出后的余额，如果为负数表示企业的运作不好，可流动资金匮乏，也就代表没有偿还能力，银行借给你的钱的回收效率会减少，坏账的风险很大，所以银行会考虑这一方面的问题，给贷款增加难度

回答3：

写本月购入材料或是经营性支出多，造成经营活动产生的现金流量净额为负数，就可以了。