河北稳升为您服务。一般新基金发行的时候,每一份是1元,募集了一百万,那就是一百万份额。这时候基金单位净值为1.经过一段时间运作,比如基金持有的股票上涨,基金总资产达到一百五十万,这时候基金单位净值变成1.5.如果你在此时申购基金3000元,那么能得到两千份额。基金开始分红,每份分红0.5,这时候基金单位净值变成1,累计净值为1.5,你的基金份额变成了三千份。再经过一段时间,基金又上涨了,单位净值变成1.2,那么你的收益率就是20%。