外汇期权计算问题想请教下

在没有反向平仓的情况下，
买入期权的最大亏损为购买期权的成本，最大盈利则没有上限
卖出期权的最大亏损没有上限，最大盈利为卖出期权的所得

1）买进美元看跌期权 协议价格：USD1=JPY106.00 期权费：3.32%

a. USD1=JPY98<106, 汇率跌了，买者一定会行权
盈利=106-106*0.0332-98=4.4808

b. USD1=JPY103<106 汇率跌了，买者一定会行权. 但最终还是亏损，因为汇率下跌带来的盈利小于最初购买的成本：
亏损= -(106-106*0.0332-103)= -0.5192

c. USD1=JPY107>106 汇率涨了，买者放弃行权，亏损即购买成本= -3.5192

(2) 卖出看跌期权 协议价格：USD1=JPY102.00 期权费：1.18%

在没有反向平仓的情况下，
买入期权的最大亏损为购买期权的成本，最大盈利则没有上限
卖出期权的最大亏损没有上限，最大盈利为卖出期权的所得

1）买进美元看跌期权 协议价格：USD1=JPY106.00 期权费：3.32%

a. USD1=JPY98<106, 汇率跌了，对方一定会行权
亏损=(102*0.0118-(102-98))= -2.7964

b. USD1=JPY103>102 汇率涨了，对方会放弃行权. 你作为买方保住了最大收益，也就是卖出期权所得：
盈利= 102*0.0118 = 1.2036

c. USD1=JPY107>102 同样，对方不行权，你的收益为 1.2036

一般一份期权银行是10000
1：
（106-106*0.0332-98）*10000
（106-106*0.0332-103）*10000
（106-106*0.0332-107）*10000
2:
不明白什么意思

总体来说，是协议价格加期权费用同汇价相减得出点数，乘以一份的单位